Oaxaca. El caso de un robo a un cuentahabiente en la Plaza del Valle Oaxaca, donde los delincuentes usaron la violencia para arrebatar más de 3.5 mdp a una persona; y otro caso ocurrido en Allende, Nuevo León, donde desaparecieron 12 mdp de la cuenta bancaria de un adulto mayor, activaron las alertas de la Seguridad Bancaria, al estar involucrados empleados o exempleados en ambos casos.
En el caso de Oaxaca, un exempleado del banco Banamex filtraba información privilegiada sobre los movimientos de los cuentahabientes, al estar adscrito al Área de Inteligencia y Monitoreo de la sede central del banco en la Ciudad de México. Con esa facilidad, enviaba imágenes a sus cómplices, quienes cometían formalmente el delito contra el cuentahabiente, según las condiciones que se les presentaran. En esta ocasión, chocaron la unidad de la víctima y lo lesionaron con arma de fuego.
En el caso de Nuevo León, una exempleada de la empresa BBVA, fue detenida en el municipio de Santiago, luego de que fuera denunciada como responsable de un fraude millonario en contra de adultos mayores. Griselda “N”, había sido denunciada por un habitante del municipio de Allende, quien alerto a las autoridades de la sustracción de su cuenta de ahorros de 12 MDP. Las primeras investigaciones refieren que el modus operandi de la ahora detenida, correspondía a estafas en falsos fondos de inversión.
La vulneración de la seguridad bancaria por parte de empleados, es una amenaza interna, es una realidad documentada donde trabajadores activos o ex empleados facilitan actividades delictivas. Más de la mitad de los ataques registrados en entidades financieras pueden tener origen en personas vinculadas internamente a la empresa.
Formas en que empleados vulneran la seguridad:
Complicidad en asaltos: Existe sospecha y casos documentados de complicidad donde empleados filtran información privilegiada a delincuentes externos sobre cuentahabientes que retiran grandes sumas de efectivo.
Fraude financiero: Robo, manipulación de cuentas y estafa financiera (o fraude bursátil) en la comercialización de productos, a menudo denominado corrupción bancaria.
Lavado de dinero: Empleados pueden colaborar voluntariamente con organizaciones delictivas para aceptar clientes fraudulentos, facilitando la colocación y estratificación de fondos ilícitos a cambio de beneficios económicos.
Ciberataques internos: Ex empleados o empleados actuales pueden explotar firewalls mal configurados o utilizar sus credenciales para acceder a datos personales de millones de clientes.
